Когда человек приходит в банк, гордясь своими сбережениями и намерением снять наличные, вовсе не ожидает усложнений. Но реальность может оказаться иной: "Извините, но нам нужно убедиться, что ваши деньги "чистые" прежде, чем вы сможете их получить". Что стоит за этой настороженностью финансовых учреждений?
Тревожные звоночки для банков
Отказ выдачи наличных не стал следствием новых законов, скорее, старые правила начали действовать более активно. В последние годы клиенты все чаще стремятся переводить деньги на свои счета, так как попытки взять наличные обострили бдительность банковских служащих. Пользователи предпочитают наличные, когда интернет-сервисы подводят, и приходят в офисы с требованиями, которые иногда словно побуждают сотрудников к игре в финансовых детективов, сообщает канал "Финансы в радость".
Закон на защите финансовой безопасности
Согласно Федеральному закону №115-ФЗ, банки обязаны проверять происхождение средств клиентов. Они уполномочены отклонять операции, которые выдают подозрение на отмывание денег. Центральный банк даже создал список из более чем ста признаков, на которые стоит обратить внимание. И вот хитрость: сам банк вправе добавлять свои пункты в этот список. В результате, окажется, что желая снять свои деньги, клиенту придется собрать целый пакет документов для подтверждения законности их происхождения.
Как защитить свои средства?
Чтобы избежать проблем с доступом к наличным деньгам, эксперты советуют следующее:
На фоне всей этой ситуации, мнения людей разнятся. Кто-то поддерживает идею борьбы с теневыми схемами, указывая на необходимость защиты экономики, другие же недоумевают, почему им, как законопослушным гражданам, нужно доказывать очевидное. Как бы там ни было, регулярные проверки и требования будоражат клиентов банков и ставят их в неудобное положение.
