Когда банка больше не волнует ваш капитал: история о блокировке счетов

Ситуации с блокировкой банковских счетов по так называемому антиотмывочному закону становятся все более распространенными. Совершенно не редкость, когда деньги на счету оказываются под запретом, но бывает и так, что клиент теряет возможность получить их бесследно. Эта история как раз о том, как один клиент столкнулся с подобной проблемой.

Что произошло?

Гражданин Б. решил закрыть свой банковский счет и забрать оставшиеся средства. До этого у него не возникало никаких проблем с банком, однако при попытке снять деньги менеджер сообщил, что операция заблокирована службой безопасности. Причина: подозрение на незаконное происхождение средств.

Клиенту предложили предоставить доказательства легитимности своих денег, иначе счет останется заблокированным. Не желая оставаться без средств, Б. обратился к банку с официальной претензией. Однако, банк отказал, сославшись на 727 поступлений на его счет за последние дни, которые, по мнению учреждения, были подозрительными и недостаточно обоснованными.

Решение суда: как отреагировали судебные инстанции?

В суде Б. требовал от банка доказательства незаконности его операций, указывая, что у него нет никаких претензий со стороны федеральных служб, таких как ФНС или Росфинмониторинг. Также он отметил, что на этапе зачисления средств никаких подозрений у банка не возникло.

Несмотря на доводы клиента, суд поддержал банковскую позицию. Ссылаясь на статью 7 закона N 115-ФЗ, судьи напомнили, что банк имеет право приостанавливать операции и запрашивать документы, если возникли подозрения о легализации преступных доходов. Отсутствие вопросов при зачислении средств не противоречит законодательству, ведь банк не может блокировать эти операции.

Суд не принял во внимание отсутствие претензий со стороны правоохранительных органов и отказал в иске, отметив, что Б. не смог предоставить убедительные доказательства легальности происхождения средств. Недовольного клиента ждало разочарование: заблокированные деньги так и остались в банке, а шансы их вернуть практически испарились.

Все это указывает на серьезные проблемы и ограничения, с которыми могут столкнуться клиенты банков в условиях усиленных проверок. Если у вас возникли подобные ситуации, важно помнить о существующих возможностях разрешения конфликтов, хотя бы через суд.