В 2025 году Банк России утвердил методические рекомендации для кредитных организаций, направленные на ужесточение контроля за финансовыми операциями и предотвращение отмывания денег. Данные меры станут важным инструментом в борьбе с уголовными схемами, которые наносят ощутимый ущерб экономике.
Что нового в правилах?
Среди ключевых аспектов рекомендаций выделяются следующие моменты:
- Тщательное отслеживание наличных операций: Концентрируя внимание на крупных суммах наличных, банки должны обратить внимание на транзакции, которые значительно превышают среднемесячный доход клиента или имеют неясные источники поступления средств.
- Комплексный анализ рисков клиентов: Финансовые учреждения теперь обязаны проводить глубокую проверку клиентов и их представителей, включая сбор дополнительных документов и информации из открытых источников, таких как социальные сети, для адекватной оценки возможных рисков.
Важность обмена информацией
Кредитные организации должны взаимодействовать с Росфинмониторингом и сообщать о подозрительных операциях с помощью формализованных электронных сообщений. Этот шаг позволит оперативно реагировать на потенциальные финансовые угрозы и минимизировать риск участия банков в незаконных схемах.
Наконец, о защите прав потребителей
В этом году были введены также важные изменения в законодательство, касающиеся защиты прав потребителей и борьбы с мошенничеством. В частности, Министерство финансов разработало механизм для борьбы с несанкционированными операциями через дистанционные банковские сервисы. Это включает в себя информирование клиентов о возможных рисках и получение их согласия перед выполнением операций, что позволяет значительно снизить вероятность потери средств.
Принятые меры направлены на повышение прозрачности финансовых операций и создание более защищенной среды для клиентов, что является важным шагом в борьбе с финансовыми преступлениями.
