Изменения в процедурах идентификации
Центральный банк России обновил правила идентификации граждан для выполнения денежных переводов. В соответствии с новыми нормами, теперь каждый перевод, вне зависимости от суммы и направления, будет подлежать полному процессу идентификации отправителя.
Как это работает?
Если средства переводятся с банковского счета, дополнительное подтверждение личности не требуется, так как факт открытия счета уже подразумевает соответствующую идентификацию клиента.
Однако, при отправке наличных через офисы операторов системы денежных переводов, необходимо удостоверить личность отправителя. Это может быть сделано с помощью паспорта, биометрических данных или других документов, подтверждающих личность. Примечательно, что Верховный суд разрешил использование заграничного паспорта в качестве такового.
Исключения и нюансы
Несмотря на строгость новых правил, существуют определенные исключения:
- Переводы на счета юридических лиц, индивидуальных предпринимателей или государственных учреждений при сумме до 15 000 рублей.
- Оплата налогов или жилищно-коммунальных услуг на суммы, не превышающие 60 000 рублей.
Тем не менее, даже в этих ситуациях банковские учреждения сохраняют право запрашивать подтверждение личности клиента при возникновении подозрений в отмывании денег.
