Согласно новым указаниям, если граждане решат внести наличные средства в банк, их могут спросить о происхождении этих денег. Банк России представил методические рекомендации, подчеркивающие важность повышенного внимания банков к таким операциям, сообщает Дзен-канал "Юридическая консультация".
Что важно знать о новых правилах?
Банки должны учитывать несколько ключевых моментом при выполнении операций с наличными:
- Сумма и доход: Когда физическое лицо вносит на счет сумму, значительно превышающую его среднемесячный доход, банки вправе запросить подтверждение источника этих средств.
- Кредиты: В случае погашения кредита наличными, если клиент относится к категории повышенного риска и банк не знает о происхождении этих средств, потребуется документальное подтверждение.
- Третьи лица: Переводы наличных на счет клиента от третьих лиц без объяснения родственных или иных связей также могут вызвать дополнительные вопросы.
Возможные действия банков
В связи с вышеуказанными обстоятельствами банки обязаны реагировать следующим образом:
- Ужесточение контроля за клиентами и их действиями, а также углубленная проверка информации о клиентах.
- Запрос дополнительной информации у клиента о целях и характере операций.
- Анализ общедоступных источников, включая социальные сети, для выяснения возможных рисков, связанных с клиентом.
Также кредитные учреждения могут временно приостанавливать операции клиентов до тех пор, пока не станет ясным законное происхождение средств.
С скоро введением цифрового рубля осуществление контроля за финансовыми активами станет более простым и прозрачным, что упростит сопоставление доходов и расходов граждан, а также отслеживание финансовых потоков на цифровых кошельках.
