Федеральная налоговая служба совместно с Банком России готовятся к введению более строгого контроля над денежными операциями между гражданами. Это новшество направлено на борьбу с незаконной коммерческой деятельностью. Информацию о предстоящих изменениях предоставил юрист Александр Хаминский, возглавляющий Центр правопорядка в Москве и Подмосковье.
Что ожидает финансовую систему
Специалист рассказал, что разрабатываются новые законодательные инициативы, которые обязывают финансовые учреждения автоматически передавать данные о подозрительных транзакциях в налоговую службу. Теперь банки будут обязаны информировать о переводах больших сумм, особенно если у получателя нет зарегистрированных источников дохода. Хотя на сегодняшний день блокировка бизнес-карт уже возможна, новые меры сделают процесс более четким и комплексным.
Настораживающие изменения в практике переводов
Как пояснил Хаминский, блокировка операций происходит, если есть подозрения, что частные карточки используются для коммерческих целей. В последние годы наблюдается рост случаев получения платежей на личные карты за услуги и товары. Это наводит на мысль о необходимости смены подходов к контролю.
Налогообложение и контроль
Юрист подчеркнул, что обычные переводы между физическими лицами не подлежат налогообложению, что было закреплено ФНС в официальном разъяснении в феврале 2025 года. Но если перевод действительно является платой за товар или услугу, то возникает обязанность по уплате налога. Регулярные переводы крупных сумм от людей без официальных доходов станут основанием для налогового контроля.
