С недавних пор в России обсуждаются два законопроекта, которые могут заметно расширить круг лиц, имеющих доступ к информации о счетах и вкладах граждан. В соответствии с существующим законодательством, тайна банковских счетов защищена. Однако уже сейчас имеются серьезные исключения, позволяющие различным органам запросить такие данные. И в скором времени это может коснуться еще больших категорий.
Кому банки обязаны предоставлять информацию?
На данный момент банки должны предоставлять данные о счетах и вкладах физических лиц следующим органам:
- Судам;
- Судебным приставам для обеспечения исполнения решений;
- Агентству по страхованию вкладов;
- Органам следствия в рамках уголовных дел с согласия руководства следственных органов.
Что могут изменить новые законопроекты?
В Госдуме в настоящее время находится на рассмотрении законопроект, направленный на борьбу с телефонным мошенничеством. Этот законопроект предполагает, что следственные органы могут приостанавливать операции по банковским счетам, если есть подозрения об их использовании в совершении преступлений. Кроме того, необходимость в более оперативной передаче информации о счетах становится актуальной.
Кроме того, предлагается еще один законопроект, который наделит банки обязанностью предоставлять сведения об операциях и состояниях счетов граждан по запросу следователя или дознавателя. Это расширит существующий перечень лиц, уполномоченных запрашивать данные и позволит существенно увеличить контроль над банковскими операциями в интересах правопорядка.
Будущее законодательных инициатив
Подобные меры между тем преследуют важную цель — защиту граждан от преступных схем и защиту их финансовых интересов. Стало очевидно, что задача повышения прозрачности финансовых операций становится всё более актуальной. В случае принятия новых законопроектов, список лиц, имеющих право на доступ к банковским данным, значительно увеличится, что изменит подход к вопросу банковской тайны.
