Боевая готовность против мошенничества
С 1 сентября микрофинансовым организациям (МФО) предстоит пройти глубокую проверку реквизитов заемщиков перед выдачей онлайн-займов. Эти меры вводятся для борьбы с мошенничеством, которое набирает популярность в условиях цифровизации. Теперь МФО обязаны удостовериться, что указанные банковские счета или карты действительно принадлежат заявителю.
Подтверждение данных — шаг к безопасности
Согласно информации от Центрального банка России, при оформлении займов МФО должны сопоставлять фамилию, имя и отчество клиента с данными о владельце счета или карты, полученными из банковской системы. В качестве альтернативы возможно предоставление справки из Федеральной налоговой службы (ФНС) о наличии счетов на имя заемщика. Это может значительно ускорить процесс и исключить необходимость запрашивать информацию напрямую у банка.
Исключения для постоянных клиентов
Не будут проверяться реквизиты клиентов, которые уже оформили два или более займов в течение последнего года и использовали те же банковские данные. Кроме того, любое лицо сможет заранее установить запрет на оформление займов на своё имя, тем самым еще больше минимизируя риски злоупотреблений.
