Ситуация, когда доступ к собственным финансам внезапно оказывается под угрозой, становится все более распространенной. Тысячи россиян испытывают на себе последствия новых банковских правил, из-за которых даже несколько переводов могут привести к блокировке карты без объяснений. Что стоит за такими изменениями и как можно защитить свои средства?
Массовая блокировка счетов: что произошло
В последние месяцы поднялся шум вокруг блокировок счетов. С начала 2026 года стали поступать множественные жалобы: даже три перевода, особенно в области криптовалюты, становятся поводом для заморозки средств. Один из показательных случаев – клиент крупного банка потерял доступ к своим деньгам после продажи USDT на бирже CryptoBot, хотя все операции были прозрачными и проверенными.
Финансовые организации опираются на закон № 161-ФЗ, требуя строгого контроля за переводами. Особенно под пристальным вниманием оказываются операции с электронными валюта, а также частые маленькие переводы. В результате возникает вопрос: что именно может стать триггером для блокировки, и как действовать в подобных случаях?
Три перевода: почему это опасно?
Общая уверенность в том, что переводы между физическими лицами безопасны, оказывается наивной. Современные банки пристально анализируют не только суммы, но и назначения платежей. Три подряд поступления с пометками «криптовалюта» или другими нестандартными словами могут сразу вызвать подозрение и привести к блокировке.
Банки следуют правилам противодействия отмыванию денег, и работа системы автоматического мониторинга операций усиливает вероятность блокировок, связанных с большими и частыми переводами. Даже в ситуациях полной прозрачности средств проблемы могут возникнуть, так как банк всегда имеет право на сомнение.
Как действовать при блокировке карты
Если счет оказался заблокированным, важно действовать быстро: необходимо обратиться в отделение банка с документами, подтверждающими законность поступлений и назначения переводов. Нужны не только устные объяснения, но и документация, включая скриншоты сделок и расписки.
Банки обязаны рассмотреть поданные жалобы в течение 10-15 рабочих дней, но ситуацию часто не удается решить быстро. Честность и прозрачность операций, как правило, помогают восстановить доступ, однако не гарантируют мгновенного результата.
