Мужчина, решивший закрыть свой банковский вклад, столкнулся с неожиданной проблемой: Сбербанк требует от него доказательства законности источника средств. Банк отказался вернуть деньги, и судебные инстанции поддержали его позицию, пишет Дзен-канал "Юридическая консультация".
Причины отказа банка
Согласно информации, вкладчик запросил снятие более 50 миллионов рублей. Эти средства были недавно переведены с другого счета в стороннем банке. В ответ на запрос, Сбербанк потребовал предоставить документы, подтверждающие законное происхождение этих денег.
Клиент представил лишь неопределенный договор с некой компанией, о существовании которой не было данных в открытых источниках. В то же время необходимые платежные документы не были предоставлены. Банк расценил ситуацию как подозрительную и отказал в выдаче наличных, посоветовав вернуться к источнику поступления средств.
Попытки обойти ограничения
Вкладчик, желая обойти ограничения, открыл несколько краткосрочных вкладов. Однако после их истечения он вновь запросил получение всей суммы наличными. Сбербанк снова отказал и продлил срок хранения средств на депозите.
Законность действий банка подтверждена судом
Судебные инстанции, рассматривавшие дело, признали действия банка законными:
- Кредитная организация вправе запрашивать документы, подтверждающие происхождение средств.
- Предоставленные вкладчиком документы не подтвердили правомерность операций, следовательно, отказ банка был оправдан.
- Временное размещение сомнительных средств на счету не меняет их изначального статуса, что законно оправдывает отказ в выдаче наличных.
Кроме того, Верховный Суд РФ подчеркивает, что ограничения касались только получения наличных, и вкладчик вправе был перевести средства безналичным способом, чем он и воспользовался.
Таким образом, ситуация напоминает о важности документального подтверждения источников дохода для сохранения финансовой безопасности в современных условиях.
