Обнаружение скрытых доходов
В России начались проверки, касающиеся возможных неучтенных доходов граждан. Особое внимание уделяется банковским счетам, денежным переводам и даже покупкам на онлайн-рынках, таких как Wildberries и Ozon.
Кто попадает в зону риска?
В первую очередь, налоговые службы заинтересованы в тех, кто не имеет официальной работы, но при этом подтверждает активную финансовую жизнь: регулярные переводы на счет, крупные покупки или выплаты по кредитам, не указывая при этом источники дохода в отчетности. Московское управление ФНС сообщило о начале данных мероприятий, и эксперты предполагают, что аналогичные проверки могут распространиться и на другие регионы.
Инструменты для выявления скрытых доходов
ФНС использует различные механизмы для выявления несоответствий, среди которых «налоговый профиль». Эта система объединяет информацию из банков, Росреестра, ГИБДД и даже данных из онлайн-торговли.
Регулярные поступления на карты, такие как переводы, которые не являются личными, могут интерпретироваться как доход. К тому же, «скрытые доходы» включают такие источники, как оплата фриланса без оформления и сдача жилья без договора.
Анализируемые данные также касаются имущественного положения: квартиры, автомобили и другие активы. Если стоимость имущества явно не соответствует официальным доходам, возникает вероятность того, что недостающее финансирование не было задекларировано. Для проверки налоговики сопоставляют сведения о доходах с данными Росреестра и другими госструктурами.
Кроме того, налоговые органы начали активно мониторить социальные сети и сайты объявлений, используя технологии искусственного интеллекта для выявления нарушений. Например, может быть замечено, что гражданин с официальным доходом 30 тысяч рублей выставил на продажу люксовый автомобиль или отправился в зарубежную поездку.
В случае обнаружения неучтенных доходов налоговый орган потребует уплатить недоимку по НДФЛ, размер которой может достигать 13% от суммы. Штрафы могут составлять от 20% до 40%, в зависимости от степени вины. Крупные нарушения могут привести к уголовной ответственности и серьезным наказаниям.
